金融委员会金融信息分析院（FIU）于16日宣布，为了应对2028年即将进行的国际反洗钱组织（FATF）第五次相互评估，已制定并发布了《国家反洗钱、反恐融资和扩散金融的战略及政策运营方向》。
该战略和政策在由韩成淑总理主持召开的第23次国家反恐委员会上进行了报告和表决。
政府制定了五大战略和12个执行任务。核心内容包括加强法人和信托的实际所有者信息管理、扩大特定非金融业务者的反洗钱（AML）义务、引入人工智能（AI）进行可疑交易（STR）分析、加强犯罪收益的追缴等。
特别是针对律师、会计师、税务师、房地产中介、贵金属商等特定非金融业务者，将逐步施加客户确认、资料保存和可疑交易报告等反洗钱义务。
金融机构的反洗钱责任也将得到加强。将指定反洗钱责任人为高管，并明确内部控制义务，同时建立以风险为基础的监督体系，集中对高风险金融机构进行监管。
此外，将立法化新型网络钓鱼、毒品、赌博等民生侵害犯罪相关的可疑账户交易冻结，并推动独立和扩展没收犯罪收益的制度。
FIU计划在2028年3月开始的为期约14个月的FATF第五次相互评估中，证明国内反洗钱体系的实际有效运作。
※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
