加强反洗钱体系…律师、会计师等专业人士也将被赋予义务
政府将全面加强反洗钱、反恐融资和扩散金融的防范体系。 金融委员会金融信息分析院(FIU)于16日宣布,为了应对2028年即将进行的国际反洗钱组织(FATF)第五次相互评估,已制定并发布了《国家反洗钱、反恐融资和扩散金融的战略及政策运营方向》。 该战略和政策在由韩成淑总理主持召开的第23次国家反恐委员会上进行了报告和表决。 政府制定了五大战略和12个执行任务。核心内容包括加强法人和信托的实际所有者信息管理、扩大特定非金融业务者的反洗钱(AML)义务、引入人工智能(AI)进行可疑交易(STR)分析、加强犯罪收益的追缴等。 特别是针对律师、会计师、税务师、房地产中介、贵金属商等特定非金融业务者,将逐步施加客户确认、资料保存和可疑交易报告等反洗钱义务。 FIU计划引入基于AI的可疑交易分析系统和虚拟资产分析及追踪解决方案,并扩充分析人员。2025年,报告的可疑交易总数达到133,391件,较2021年的88,465件大幅增加,而与虚拟资产相关的可疑交易数量在同一时期从199件激增至62,055件。 金融机构的反洗钱责任也将得到加强。将指定反洗钱责任人为高管,并明确内部控制义务,同时建立以风险为基础的监督体系,集中对高风险金融机构进行监管。 此外,将立法化新型网络钓鱼、毒品、赌博等民生侵害犯罪相关的可疑账户交易冻结,并推动独立和扩展没收犯罪收益的制度。 FIU计划在2028年3月开始的为期约14个月的FATF第五次相互评估中,证明国内反洗钱体系的实际有效运作。※ 本报道经人工智能(AI)系统翻译与编辑。
2026-09-17 03:00:20