金融信息分析院(FIU)将加强除银行外金融公司的反洗钱(AML)专责组织，并利用人工智能(AI)提升异常交易检测系统的能力。

FIU于27日宣布，已与16个相关机构召开了“反洗钱(AML)相关机构协商会”。

FIU将金融行业的AML薄弱环节分为四个领域：风险评估、治理、系统升级以及协会和中央会的角色强化，并制定了应对方案。

首先，FIU将引导金融公司根据行业和个别公司的经营特点，定期进行自我风险评估。对于评估中发现的薄弱环节，将优先投入人力、预算和信息技术(IT)基础设施等资源。

同时，FIU还将加强AML组织和人力。FIU指出，除银行外，大多数金融公司没有专责的AML组织，或是负责人员兼任其他工作，导致专业性难以积累。此外，报告责任人的职级较低也是主要薄弱环节之一。

因此，FIU计划鼓励金融公司设立AML专责部门，并提升报告责任人的职级。同时，将培养和扩充能够将IT和数据分析能力应用于AML工作的复合型人才。

在AML系统中，将积极运用AI等新技术。虽然以银行为中心的AI异常交易检测系统已在不断升级，但FIU认为高风险行业和中小金融公司的系统改善相对滞后，导致行业间的数字差距加大。

FIU未来将扩大基于AI的检测技术，并多样化检测逻辑，以捕捉分散交易或规避交易。同时，还将建立定期验证输入到AML系统数据准确性的质量管理体系。

FIU还将强化协会和中央会的角色。FIU认为，仅依靠个别金融公司或协会已难以应对日益复杂的洗钱手法和变化的监管，因此决定从今年下半年开始，在各协会和中央会层面运营“AML高阶TF”。

FIU制度运营计划官哈周植表示：“近年来洗钱手法多样化和复杂化，金融公司的应对也需从单纯的系统升级或形式上的执行，转向实质性的控制。”他还表示：“FIU将持续改善教育、评估、检查和监督等工作，积极支持各行业能力的提升。”