金融监督院将加强对在线二手交易诈骗中被滥用的自由存款账户的管理。

金融监督院于24日表示，将改善银行及中小金融机构的自由存款相关制度，以保护消费者免受在线物品交易诈骗的侵害。这一措施是由于自由存款账户可以在短时间内以非面对面的方式开设多个账户而被诈骗分子利用所致。

目前，活期存款账户原则上在20个工作日内只能在所有金融机构中开设1个，但自由存款账户没有此限制。因此，诈骗分子在在线二手交易平台上发布虚假销售信息后，通过多个自由存款账户收款，并在中途解约后提取现金的案例屡见不鲜。

实际上，一名诈骗分子在3天内以非面对面的方式开设了32个自由存款账户，从126名受害者那里骗取了1亿2000万韩元。另一名诈骗分子在2天内开设了13个账户，从80名受害者那里骗取了7000万韩元。

因此，未来自由存款账户将限制为每个金融公司每季度每人最多可开设3个账户。中途解约的账户也将计入此限制。希望额外开设账户的消费者需亲自到营业网点办理。

账户解约程序也将加强。如果在开设自由存款账户后3个工作日内解约，将限制非面对面的解约，必须亲自到营业网点办理。

然而，为了减少对消费者的影响，月缴存额度在100万韩元以下的产品或仅能向该金融公司内本人账户缴存的产品，仍可像以前一样自由开设和解约。金融监督院表示，银行的自由存款账户中有87.2%和中小金融机构的自由存款账户中有85.3%符合此条件。

金融监督院还计划在怀疑自由存款账户被用于诈骗等情况时，加强客户身份验证和可疑交易报告，以强化银行和储蓄银行的反洗钱内部控制。

银行及中小金融机构将在经过业务流程和系统变更后，计划于今年第三季度实施这一方案。

※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。

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