主页搜索
搜索
选择时间
搜索范围
全部的
‘外部人诈骗’新闻 2个
-
企业银行中国法人发生800亿金融诈骗，数月未察觉IBK企业银行中国法人发生了800亿韩元的金融事故，暴露了其非面对面贷款管理体系的漏洞。企业银行声称，在通过外部平台处理客户的本金和利息偿还过程中遭遇了所谓的“外部人诈骗”，但直到结算款未到账和客户投诉增加后才意识到事故的发生。 根据24日国会金融委员会成员申东旭从金融监督院和企业银行获得的资料，企业银行中国法人与当地一家非银行金融机构A公司签订合同，开展非面对面贷款业务。A公司通过在线贷款平台B公司处理借款人招募和本金利息偿还业务。企业银行在直接发放贷款的同时，采用借款人偿还的本金利息通过B公司指定账户进行后续结算的方式。 金融事故正是由于B公司利用了这种偿还结构。B公司以提前还款或利息减免等名义向客户收取款项，随后向金融机构发送虚假信息，声称已完成偿还，但实际上并未转账。这导致客户在还款后仍被视为未偿还和逾期，金融机构也未能收到偿还款。 尤其是企业银行在事故发生后数月才意识到问题，令其内部控制系统的有效性受到质疑。 根据金融监督院的报告，事故发生的时间为去年12月1日至今年6月29日。然而，企业银行在事故发生六个月后的6月24日才首次意识到问题。即便如此，企业银行也是在实际未收到款项和客户投诉增加的情况下才察觉到事故。随后，企业银行于6月25日访问了平台公司和担保公司办公室以了解情况，并于6月26日向当地金融监管机构进行了口头报告。 企业银行于6月30日首次向总部报告，并于7月1日通过电话首次向金融监督院报告，书面报告则在7月10日完成。 问题在于，尽管事故规模相当大，但截至目前，确切的损失金额和损失规模尚未确定。企业银行在上个月15日公告此次金融事故的规模为833亿7600万韩元。然而，自事故被察觉后两个月过去，企业银行仍未能准确掌握实际事故金额、回收金额和损失预估等情况。 对此，企业银行表示：“目前海外机构正在对此事进行相关调查，我们将与当地相关机构密切合作，推进必要的法律应对。”并称“正在持续检查和完善内部控制程序。”※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-08-24 22:48:00 -
IBK企业银行发生约48亿韩元金融事故，外部人诈骗事件继我们银行之后，IBK企业银行也发生了约48亿韩元的金融事故。根据金融界的消息，企业银行于22日公告称，发生了外部人诈骗导致的金融事故。事故金额为47亿8500万韩元，发生时间为2024年5月3日至12月16日。该事故是在调查机构要求提交资料的过程中被确认的。目前，银行正在进行内部调查，同时也在进行相关的刑事调查。损失预计金额尚未确定。企业银行相关人士表示：“目前调查机构正在进行调查，一旦外部人的诈骗嫌疑被明确证实，将提起刑事诉讼并采取法律措施。同时，由于存在房地产抵押，将按照程序进行债权保全措施。”此前，我们银行于17日也公告称，因外部人提交虚假文件而发生了40亿韩元的折扣分销诈骗事件。折扣分销诈骗通常是指由于分销价格较高，未分销的房产以低于实际分销价格的方式进行交易，同时向银行提交虚假的高交易价格文件，以获得更多贷款并非法占有资金的手法。※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-06-23 03:00:00
-
企业银行中国法人发生800亿金融诈骗，数月未察觉
IBK企业银行中国法人发生了800亿韩元的金融事故，暴露了其非面对面贷款管理体系的漏洞。企业银行声称，在通过外部平台处理客户的本金和利息偿还过程中遭遇了所谓的“外部人诈骗”，但直到结算款未到账和客户投诉增加后才意识到事故的发生。 根据24日国会金融委员会成员申东旭从金融监督院和企业银行获得的资料，企业银行中国法人与当地一家非银行金融机构A公司签订合同，开展非面对面贷款业务。A公司通过在线贷款平台B公司处理借款人招募和本金利息偿还业务。企业银行在直接发放贷款的同时，采用借款人偿还的本金利息通过B公司指定账户进行后续结算的方式。 金融事故正是由于B公司利用了这种偿还结构。B公司以提前还款或利息减免等名义向客户收取款项，随后向金融机构发送虚假信息，声称已完成偿还，但实际上并未转账。这导致客户在还款后仍被视为未偿还和逾期，金融机构也未能收到偿还款。 尤其是企业银行在事故发生后数月才意识到问题，令其内部控制系统的有效性受到质疑。 根据金融监督院的报告，事故发生的时间为去年12月1日至今年6月29日。然而，企业银行在事故发生六个月后的6月24日才首次意识到问题。即便如此，企业银行也是在实际未收到款项和客户投诉增加的情况下才察觉到事故。随后，企业银行于6月25日访问了平台公司和担保公司办公室以了解情况，并于6月26日向当地金融监管机构进行了口头报告。 企业银行于6月30日首次向总部报告，并于7月1日通过电话首次向金融监督院报告，书面报告则在7月10日完成。 问题在于，尽管事故规模相当大，但截至目前，确切的损失金额和损失规模尚未确定。企业银行在上个月15日公告此次金融事故的规模为833亿7600万韩元。然而，自事故被察觉后两个月过去，企业银行仍未能准确掌握实际事故金额、回收金额和损失预估等情况。 对此，企业银行表示：“目前海外机构正在对此事进行相关调查，我们将与当地相关机构密切合作，推进必要的法律应对。”并称“正在持续检查和完善内部控制程序。”※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-08-24 22:48:00 -
IBK企业银行发生约48亿韩元金融事故，外部人诈骗事件
继我们银行之后，IBK企业银行也发生了约48亿韩元的金融事故。根据金融界的消息，企业银行于22日公告称，发生了外部人诈骗导致的金融事故。事故金额为47亿8500万韩元，发生时间为2024年5月3日至12月16日。该事故是在调查机构要求提交资料的过程中被确认的。目前，银行正在进行内部调查，同时也在进行相关的刑事调查。损失预计金额尚未确定。企业银行相关人士表示：“目前调查机构正在进行调查，一旦外部人的诈骗嫌疑被明确证实，将提起刑事诉讼并采取法律措施。同时，由于存在房地产抵押，将按照程序进行债权保全措施。”此前，我们银行于17日也公告称，因外部人提交虚假文件而发生了40亿韩元的折扣分销诈骗事件。折扣分销诈骗通常是指由于分销价格较高，未分销的房产以低于实际分销价格的方式进行交易，同时向银行提交虚假的高交易价格文件，以获得更多贷款并非法占有资金的手法。※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-06-23 03:00:00
