汉拿银行利用异常金融交易检测系统（FDS）成功阻止了约1.85亿韩元的客户资产损失。
汉拿银行于10日表示，通过自有FDS对近期在全国范围内扩散的新型投资诈骗“KReSIM”相关交易进行了精确监控，成功预防了1450起，总计约1.85亿韩元的损失。
KReSIM投资诈骗是指某些eSIM销售公司以向外国游客销售eSIM为名，承诺高收益和多层次佣金，随后募集投资者并停止收益结算的事件。这是一种结合了所谓“庞氏骗局”和多层次招募方式的诈骗形式，被认为是预防难度极大的犯罪类型。
汉拿银行在今年2月建立了相关应对机制，并在自有FDS中开发并应用了KReSIM投资诈骗模式的监控场景。当法人账户的交易信号被捕捉到时，交易批准会立即被拒绝，同时限制移动银行应用的安装和登录过程，以防止资金进一步流出。
此外，汉拿银行还积极开展了包括发送KakaoTalk紧急通知、通过专门员工进行1对1电话咨询以告知风险、以及警察举报指导等预防活动。
※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
