金融监督院于9日公开了利用商品券进行洗钱的诈骗手法，并发布了消费者警报。
根据金融监督院的报告，诈骗分子假冒储蓄银行等金融公司的员工，接触那些信用评分较低、难以获得正规贷款的低收入者，谎称“由于没有信用卡消费记录，贷款被拒绝”，并诱骗他们“通过借记卡重复购买商品券以积累消费记录，从而获得贷款额度”。
随后，诈骗分子要求受害者“我会代为购买商品券，请把借记卡和账户交给我”，从而获取了账户。这些账户被用作接收其他诈骗受害者的贷款偿还款等资金。
诈骗分子还以低利率再贷款为诱饵接触其他受害者，谎称“必须先偿还现有贷款本金”，诱导他们将钱汇入之前获取的账户。当受害款项入账后，收款人员会在大型超市的无人工 kiosks上大量购买商品券，然后将其兑现，再兑换成虚拟资产，汇款给海外的总头目。
金融监督院为防止利用商品券的诈骗行为扩散，将无人工 kiosks的商品券购买限额从每次500万韩元降低至每次和每日各100万韩元。同时，金融监督院还计划监测通过规避购买限额或使用其他流通渠道的“气球效应”。
此外，金融监督院还将扩大通过诈骗信息共享与分析人工智能（AI）平台“ASAP”进行的相关机构间信息共享，并共享最新的犯罪手法和现场应对经验。
※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
