越南公安全面警告：利用幽灵公司进行信用卡现金化的非法手段
越南公安全面警告，随着一种将信用卡额度非法转换为现金的服务在国内蔓延，相关部门已多次发出警告。调查显示，部分幽灵公司或个体商户通过获取POS终端，利用虚假交易向客户支付现金。 根据6月21日（当地时间）越南财政部下属媒体的报道，河内市和北宁省的公安部门表示，近期有组织和个人利用信用卡支付系统，进行POS终端的虚假交易。POS终端是商店、超市及各类商业场所处理信用卡支付的设备。相关部门警告，这种行为不仅扭曲了信用卡的原本功能，还威胁到整个金融系统的稳定性。 公安部门确认的主要手法是设立没有实际营业活动的公司或个体商户，获取POS终端。这些公司在完成注册后，并未进行商品销售或服务提供，而是从银行获取POS终端。随后，他们通过处理客户的信用卡交易，伪装成实际商品交易，并支付现金。 通过信用卡循环使用延长还款期限……规避监管拆分交易 北宁省公安也表示，近期类似案例有所增加。调查发现，参与犯罪的公司仅存在于签订POS终端安装合同的目的上，实际上并未开展任何商业活动。 交易获批后，运营者会向持卡人支付现金或转账，并收取2%至10%的手续费。相关部门指出，表面上看似正常的信用卡交易，实际上是利用信用卡额度进行的非法现金提取行为。 公安部门还表示，部分案例中存在专业的信用卡循环使用服务。这些服务通过多张信用卡反复进行交易，延长还款期限，从而掩盖还款能力恶化的风险，将债务负担推迟。 一些商家还提供通过循环使用信用卡临时偿还现有债务的信用卡债务延长服务。为规避金融机构的风险管理系统和监管机构的监控，他们将交易金额拆分为多笔，或使用多台POS终端，并利用不同账户分散资金流动。 担忧不良债权增加……可能成为洗钱和诈骗犯罪的通道 相关部门担忧，利用POS终端进行的虚假交易可能给金融行业带来严重风险。这种行为不仅违反金融和银行相关规定，还可能导致财产诈骗、洗钱、逃税及与商业和金融活动相关的违法行为。 此外，通过虚假交易形成的资金流动可能被用于各种犯罪活动。持卡人轻易地以非原目的提取现金，可能会损害信用卡制度的初衷，并导致不良债权的增加。 河内市公安补充道，信用卡循环使用可能会妨碍非现金支付系统的安全性和透明度，导致持卡人无法有效控制自己的财务义务。同时，强调不应将信用卡借给他人，也不应提供信用卡信息、OTP验证码和交易密码等。 北宁省公安要求商业银行和信用机构在签订POS终端供应合同前，强化文件审核。同时，需加强交易监控体系，定期对数据进行对比，以便及早发现并阻止异常交易的商户。※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
2026-06-23 02:12:00
